国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数,同时会收取交易佣金,一般:
1天:成交金额的0.001%;2天:成交金额的0.002%;3天:成交金额的0.003%;4天:成交金额的0.004%;7天:成交金额的0.005%;14天:成交金额的 0.01%;28天:成交金额的0.02%;28天以上:成交金额的0.03%。
假设国债逆回购利率3%,10万做28天国债逆回购利息:
100000*3%/365*28=230元,佣金:100000*0.02%=20元,那么10万国债逆回购一个月收益:230-20=210元。
逆回购的计息天数是指实际占款天数,即当逆回购的首次交收日(含)— 到期交收日(不含)。如果中间碰到周末和节假日,实际占款天数就会增加,利息也会跟着增加。
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