专业投资者是指具备足够的知识、经验和资金实力,能够进行高风险、高回报的专业投资的人。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,符合以下条件之一的是专业投资者:
1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
2、上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
3、社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金,QFII,RQFII。
4、同时符合下列条件的法人或者其他组织
(1)1年末净资产不低于2000万元
(2)1年末金融资产不低于10000万元
(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
5、同时符合下列条件的自然人
(1)金融资产不低于500万元,或者3年个人年均收入不低于50万元。
(2)具有2年以上的证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理以及相关工作经历,或属于第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
专业投资者的认定标准:
1、资金门槛:要求个人拥有足够数额的可投资资金,金融资产不低于500万元,或者3年个人年均收入不低于50万元。
2、投资经验:要求个人具备一定年限的投资经验,一般来说需要具有2年以上的证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理以及相关工作经历。
3、风险承受能力:专业投资者需具备较强的风险承受能力,能够承担投资带来的本金损失风险。
4、专业知识:要求个人具备一定的投资知识和技能,能够独立进行投资分析和决策。
5、诚信记录:个人在金融投资领域无违法违规记录,具有良好的征信记录。
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