国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。
1万国债逆回购3天,假设逆回购利率4%,佣金为成交金额的0.003%,预期收益计算如下:利息:10000*4%/365*3=3.3元,佣金:10000*0.003%=0.3元,那么1万国债逆回购3天收益:3.3-0.3=3元。
一般来说,逆回购在月末、年末、以及节假日等时间节点利率会飙升。国债逆回购是按照实际占款天数计息,例如2023年国庆,投资者如果在9月25日15:30前购买3天期国债逆回购产品,9月28日资金到账,但不能取出,到下一个交易日才可以取出。又9月29日至10月8日因为是节假日与周末不能取出,要10月9日资金才可取出,一共享受13天利息。
那1万国债逆回购3天,利息:10000*4%/365*3=14.2元。
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