国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。
佣金和手续费用的收取方面:1、一、二、三、四天回购,10万元一天一元;2、七天回购为十万分之五;3、十四天回购为十万分之十;4、二十八天回购为十万分之二十;5、二十八天以上回购十万分之三十。
50万买逆回购一年,假设国债利率水平为3.1%,国债逆回购收取佣金为成交金额的十万分之三十,一年国债逆回购预期收益计算如下:
利息:500000*3.1%=15500元,佣金:500000*0.03%=150元,那么50万元购买国债逆回购一年收益:15500-150=15350元。
在平时,国债逆回购的预期收益和余额宝、货币基金差不多,但是在月底、季末、年底等市场资金面紧张的时候,国债逆回购的预期收益率就会飙升,年化预期收益超过10%、20%是常事。
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