基金分红不赚不亏。基金分红将基金净值的一部分发放给投资者,按照投资者持有份额进行分配,对投资者总资产不会产生变化。
比如投资者在基金净值为1.4元时购入基金1000份,等基金净值涨至1.5元时,投资者总资产为1500元。此时基金进行现金分红,每份分红0.05元,于是投资者得到现金分红50元;分红后基金净值下降至1.45元,投资者总资产仍为1500元,其中基金资产1450元,现金分红50元。
基金分红后,基金的净值会下跌,具体下跌数额由每份基金份额分红多少决定。但是基金的累计净值并不会因为基金的分红而降低,而衡量基金投资绩效的标准正是基金的累计净值。这说明基金分红只是基金经理调仓减仓的手段之一,分红的资金也是投资者自己的账面资产,并不会损害投资者的利益。
基金分红的好处:
投资者不需要卖出所持有的基金份额也能取出收益。如果基金分红后,基金净值也保持稳定地增长,能够长期稳定分红,那么基金之前的分红就是投资者纯赚的收益,投资者此后也就能通过基金分红赚钱了。
基金分红的坏处:
基金分红说明这只基金是盈利的,而且投资回报率较高,分红后未来盈利的潜力相对于其他基金也更大。再加上分红后基金净值下跌,就有可能吸引新的投资者,吸纳更多的投资基金,加大基金的资金基本盘。
基金分红的方式:
1、现金分红。现金分红是指分红所得的资金以现金的形式发放给基民,使基民不用赎回费就能拿出一部分基金收益。
2、红利再投资。红利再投资是将分红所得的资金直接用于购买该基金,将分红资金按照基金新的净值买入,增加基民持有的基金份额。
基金分红原则:
1、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;
3、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配。
基金的分红期限不是固定的,具体的分红条款会在基金合同或招募说明书做出说明。如基金一年最少、最多分红多少次;或当基金的可分配收益达到某个标准就进行分红等。
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