基金卖出是以交易日的15点为界限,交易日15点之前赎回,按当天晚上公布的基金净值为成交价;如果15点后(含15点)赎回,或者是非工作日比如周末赎回,都是算下一交易日15点前申请,因此,投资者在15点后(含15点)赎回,当下一个交易日的净值高于其申请申购当天的净值,则会在此基础上,多出一部分盈利,反之,会多出一部分亏损。
同时,投资者在卖出基金时,还会收取一定的赎回费用,这会导致其卖出后所得到的资金,与其根据基金净值计算所得到的资金有所偏差。
比如,小李在星期一的15点前,申请卖出该基金1万份,在上周五该基金净值为1.5元,晚上该基金净值公布为1.4元,基金的赎回费率为1.5%,则投资者卖出基金之后,其亏损额=10000×0.1+10000×1.4×1.5%=1210元。
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