基金收益是基金资产在运作过程中产生的超过自身价值的部分。那么,基金怎么算收益呢?
基金收益还是比较好算的,简单来说,基金收益就等于赎回时拿到的钱扣除投入的本金后剩余的部分。
详细来说,认/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和外扣法:
1. 内扣法:
基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额×(1-认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。
2. 外扣法:
基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额= 投资金额×(1+认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。
现在大多数的基金公司在计算基金收益时采用的都是外扣法,这是因为相比于内扣法,同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一些。
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