国债逆回购购买步骤!元旦福利等你来拿
元旦国债逆回购福利:2023年12月30(周六)-2024年1月1日元旦(周一)休市,所以可以多享受3天利息!
例如:在12月28日(周三)买1天期国债逆回购,29日(周五)资金到账,但不能取出,要2024年1月2日(周二)才能取出,可以享受4天利息。在12月27日(周三)买2天期国债逆回购,29日(周五)资金到账,2024年1月2日(周二)才能取出,可以享受5天利息。
国债逆回购的交易时间为每个交易日的9:30-11:30、13:00-15:30,周末与节假日休市。实行T+1交易制度,国债逆回购资金到账当天不能取出,第二个交易日资金可以取出。又因为国债逆回购是按实际占有时间计息的,所以如果国债逆回购资金到账后遇到休市,那么资金实际被占用的时间就会延长,享受更多的利息。
下面希财君带大家全面了解下国债逆回购:
1、什么是国债逆回购
国债逆回购就是指投资者购买国债以后,可以把国债抵押,由证券交易所监督向别人借钱,到期还本付息。而提供借款的一方就是对国债进行逆回购,通过国债回购市场把自己的资金借出去,以此来获得固定的利息收益。
需要借钱一方(融资方):持有国债,需要现金,正回购方。借出钱的一方(融券方):借出资金,逆回购方。监管方:交易所。
2、国债逆回购的风险
国债逆回购是一种低风险的短期理财方式,通常有1天期、7天期、14天期、28天期等,最高可以选择182天期。如果到期融资方没有资金偿还,交易所会把国债进行清算,证券交易结算机构将首先向资金出借人垫付相关到期本息。
国债逆回购风险主要包括以下几个方面:
(1)利率风险:虽然国债逆回购在交易初期就已确定好了收益率,但是在操作期间,如果市场利率上升,可能会导致逆回购的利率变得不再具有竞争力,从而影响到逆回购的收益。
(2)流动性风险:在国债逆回购期间,如果突然需要用到资金或者市场流动性出现问题,可能会导致投资者无法按时回购,从而导致损失。
(3)信用风险:国债逆回购需要选择可靠的银行或者金融机构作为交易对象,如果选错了对象,可能会面临信用违约的风险,导致投资者的本金和收益受损。
3、如何交易国债逆回购
国债逆回购可以在证券APP、第三方平台软件购买,例如广发证券、同花顺,东方财富证券、华泰证券、中信证券、兴业证券、微信理财通等都是可以购买的。
(1)首先开通股票账户,不仅仅是国债逆回购,买股票、场内基金、可转债等都是需要股票账户的。一般证券公司会默认自动开通国债逆回购交易权限,但信用账户暂时不支持国债逆回购。
如果是选择自己网上开户,那么先下载软件,然后输入手机号注册,签署协议,填写个人信息,视频见证,密码输入,上传身份证正反面照片,银行卡绑定,做风险评估就可以了。
(2)开户成功后,登入账户,对账户进行充值,至于存多少,看个人资金情况。
(3)在证券交易软件中选择国债逆回购,选择自己要交易的品种,存放的天数,输入数量和金额,点击借出就可以了。
4、国债逆回购交易规则
(1)交易时间:周一至周五的9:30-11:30,以及13:00-15:30,周末、法定节假日休市。
(2)交易门槛:沪深两市逆回购门槛是一样的,都是1000元起投,以1000的整数倍进行申报购买,价格最小变动金额为0.005元。
(3)交易制度:T天国债逆回购,T+1天资金到账能够使用,T+2天资金能够转账取出。
(4)国债逆回购按实际占款天数计息,周末节假日逆回购不交易。例如周四买一天逆回购,周五资金到账但不能取出,周末休市,要到下周一才能取出,实际占款3天,所以按3天计息。
(5)手续费:1天回购,手续费是回购成交金额的0.001%;2天回购,成交金额的0.002%;3天回购,成交金额的0.003%;4天回购,成交金额的0.004%;7天回购,成交金额的0.005%;14天回购,成交金额的0.010%;28天回购,成交金额的0.020%;28天以上回购,成交金额的0.030%。
(6)利息计算公式:交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。
5、国债逆回购买入技巧
(1)在月末、季末、半年末、年末等特殊时间点买入。国债逆回购收益率与资金市场紧张程度有关,资金市场越紧张,收益率就越高。通常情况下,月末、年末等时间点资金需求量较大,国债逆回购收益率也会相应提高。
(2) 市场利率上涨的时候买入。当市场利率上升时,国债逆回购的回报率也会上升,而在市场利率下降时则可能下降。
(3)在周四买入。在周四买入一天期国债逆回购可以享受三天利息,因此,对于短期投资者来说,可以选择在周四买入国债逆回购。
(4)在早上买入。对机构投资者而言,无论是在上午借资金,还是下午借资金,都视为一天,所以越早借到越好。这通常会导致上午的国债逆回购利率高于下午的。同时,国债逆回购临近尾盘,尤其在14:30后收益率容易出现断崖式下滑,因此,早上买国债逆回购收益比下午要高一些。
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