2023银行存款新规定?这些坑不要踩!
银行存款一直都是很受欢迎的理财方式,受到了不少投资者的关注。那么2023银行存款新规定?这些坑不要踩!希财君也为大家准备了相关内容,以供参考。
2023银行存款新规定?
根据相关规定,投资者在银行办理50000元人民币以上或者10000美元以上现金存取的,需要进行客户身份核实,出示有效身份证件、提供资金来源证明等。此外如果金额很大还可能需要提前向银行进行预约,这一规定目的是加强对金融机构的监管,防范金融风险,保护消费者合法权益,打击洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动。
这些坑不要踩!
1、不要随意分割存取款。有些投资者为了避免登记,可能会采取分次分额的方式存取款,比如一次存取4.9万元,或者多次存取1万元。这种做法也是有风险的,可能被认为是故意
规避监管,导致账户被冻结。如果投资者有存取款需求,应当按规定办理登记手续,不要故意分割存取款。
2、不要随意相信陌生人。有些投资者可能会遇到一些陌生人,以各种理由要求帮忙存取款,这些人可能是骗子,想要利用投资者的账户进行洗钱、诈骗、转移赃款等违法犯罪活动,一旦出现问题投资者可能会被卷入其中,面临法律风险。所以投资者对陌生人的请求应保持警惕,不要轻信也不要帮忙存取款。
3、不要随意存取大额现金。有些投资者可能有存取大额现金的习惯,比如说喜欢用现金消费、投资等。这种做法不仅不安全,而且也不便捷,还可能会引起银行风控系统的关注。
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