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基金转换退款是盈利了吗?

提问人:hebeba     
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不是。

基金转换后退的款项不是盈利也不是亏损,而是投资者总资产中的一部分,在基金转换过程中,基金转换采取的是未知价原则,也就是说基金转换的价格是以申请受理日当天各转入、转出基金的基金份额净值为基准来计算的,可能出现多转或者少转的情况,多转的部分就会被退回。

举个例子:

假设A基金是在下午15:00之前转换成B基金,A、B基金的确认份额都以当天的公布的净值为准,由于三点前净值未公布,所以预估A基金净值为1.1,份额为1000,则预估转出金额为1100元,因此会申购B基金1100元。净值公布后,A基金实际净值为1.11元,则实际转出金额为1110元,而前面只申购了1100元,所以会退回10元。

这里需要提醒投资者的是,基金转换不一定能够节省手续费,由于基金转换分为普通转换和高级转换,所以其收取的手续费用也是不一样的。

发布于 2023-06-26 11:51
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