国债逆回购的计算公式是:交易金额*成交利率/365*计息天数。
一般国债逆回购天数越短,利率越高,平时国债逆回购的预期收益和余额宝、货币基金差不多,在1%~3%左右。但是在月底、季末、年底等市场资金面紧张的时候,国债逆回购的预期收益率就会飙升,可能超过6%。
假如7天期国债逆回购收益率2.4%,那10万买国债逆回购7天利息=100000*2.4%/365*7=46元,佣金:100000*0.005%=5元,实际收益41元。
国债逆回购佣金费率:1天回购,手续费是回购成交金额的0.001%;2天回购,成交金额的0.002%;3天回购,成交金额的0.003%;4天回购,成交金额的0.004%;7天回购,成交金额的0.005%;14天回购,成交金额的0.010%;28天回购,成交金额的0.020%;28天以上回购,成交金额的0.030%。
有的券商单笔交易费用不足1元,会按1元收取。
国债逆回购需要注意事项:
1、交易制度:T天国债逆回购,T+1天资金到账能够使用,T+2天资金能够转账取出。
2、国债逆回购按实际占款天数计息,周末节假日逆回购不交易。例如周四买一天逆回购,周五资金到账但不能取出,周末休市,要到下周一才能取出,实际占款3天,所以按3天计息。
3、交易时间:周一至周五的9:30-11:30,以及13:00-15:30,周末、法定节假日休市。
4、交易门槛:沪深两市逆回购门槛是一样的,都是1000元起投,以1000的整数倍进行申报购买,价格最小变动金额为0.005元。
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