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基金部分赎回收益怎么算?

基金部分赎回收益怎么算?

张萍 2024-01-08 09:12:16

基金收益=(赎回时基金净值-买入时基金净值)*卖出份额-成交金额×赎回费率。

例如:投资者在基金净值为1元的时候,买入1000份基金。持有20天后,在基金净值为1.5的时候,赎回500份基金。

该基金赎回的收费标准为:持有天数小于7天,按照1.5%的标准收取;持有天数小于30天,大于且等于7天,按照0.75%的标准收取。

那投资者赎回部分基金收益:(1.5-1) *500-500*1.5*0.75%=250-5.625=244.375元。

基金交易规则:

1、交易时间:

周一至周五9:30-11:30,13:00-15:00,法定节假日不交易。

2、交易方式:

大部分基金实行T+1的交易方式,即投资者当天买入的基金,需要等下一个交易日才可以卖出。交易日下午3点前买入的,第二个交易日确认份额计算收益。交易日下午3点后买入的,第三个交易日确认份额计算收益。

极少基金实行T+0交易方式,比如跨境投资的ETF基金。

3、定价方式:

场内基金按市场价格实时交易,遵循价格优先、时间优先的原则。即价格高的优先于价格低的买进申报,较低申报优先于较高的卖出申报。

场外基金每天只有一个净值作为申购赎回的价格,工作日当天买入第二个交易日确认份额。

4、买卖数量

场内基金100份起购,买入数是100的整数倍,不足100股在卖出时应该一次性卖出。

场外基金最低0.01元起购,申购数是1的整数倍。

5、收取费用

场内基金主要收取佣金,各证券公司收费标准不同,最高通常不会超过成交金额的千分之3。单笔最低5元,不足5元按5元收取(部分证券公司没有最低5元的标准)。

场外基金主要收取申购费、赎回费、运作费。运作费包括管理费,托管费,销售服务费。基金类型不同收取的费用不同,例如:A类基金只收取买入和赎回费用。C类基金只收取赎回费和销售服务费。不管哪类基金,持有时间越长,赎回费率越低。

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