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为什么大盘涨很多基金收益很少?

为什么大盘涨很多基金收益很少?

陈羡君 2022-10-31 17:01:52

大盘涨很多基金收益很少的原因如下:

1、指数不符

当大盘大涨的时候,基金指数,或者基金所处的行业与大盘上涨的行业不符合,则也会导致基金在大盘大涨的时候,出现不涨,甚至下跌的走势,从而导致投资者赚不到什么钱,比如,大盘大涨是由券商、银行拉升所致,而基金所投资的行业与他们无关。

2、基金频繁调仓

如果基金经理判断失误,频繁更换赛道甚至踏空,导致错过行情,也可能会导致投资者购买的基金在大盘大涨的时候,涨不起来,赚不到什么钱。

3、资金没有完全投资于股市

指数基金所募集的资金没有百分百的投资于相关指数,即普通指数基金为保证基金流动性来应对申赎,会留出5%的现金资产,或者会把一些资金投资于一些比较灵活的货币市场,从而导致大盘,指数涨,基金却没有涨。

4、手续费用

投资者在交易基金时,需要交纳一定的申购费用、赎回费用、托管费用、销售服务费用以及管理费用,其中管理费用、托管费用以及销售服务费用是在基金净值中计提的,持有天数小于七天按照1.5%的标准收取高额的赎回费用,从而导致投资者赚不到什么钱。

5、投资者操作不当

比如,投资者喜欢追热点,或者追涨杀跌,从而导致其买在高位,被套。

6、基金公司出现负面消息

当大盘大涨的时候,基金公司出现重大的负面消息,会引起市场上的投资者恐慌,进行赎回操作,从而导致基金下跌,投资者出现亏损的情况。

同时,会出现以下情况,导致投资者的基金是涨,收益却是跌的:

1、基金净值相对于前一个交易日上涨了,但是相对于投资者的持仓成本来说,它是下跌的,即基金净值低于投资者持仓成本,收益出现负的情况。

2、基金净值上涨了,但是其基金收益还没有更新,导致其收益还是昨天,这也可能会导致投资者的基金涨了而收益为负。

3、当投资者持有多只基金,一些基金上涨,但其他基金则大跌,那么亏损则大于上涨带来的收益,最终持有收益为负。

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