基金的费用主要包括申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用,其中不同种类的基金,其费用有所差别。
C类基金没有申购费,但是有销售服务费,它也收赎回费,费用随持有时间增长而减小,甚至可能会出现免赎回费用的情况,具体收费标准以基金官网公布的数据为准。
同时,C类基金,其销售服务费用是按日计提,按月支取,每日应付的销售服务费用的计算公式=(前一日的基金资产净值×销售服务年费率)/当年实际天数,且都是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取,其中,不同类型的基金,其销售服务年费率有所不同。
比如,投资者持有某一债券类型的c类基金1000份,其销售服务用费率为0.25%/年,在8月10号,该基金的净值为1.05元,则在8月11号计提的销售服务费用=1.05×1000×0.25%/365=0.0072元。
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