基金监管有一个重要的原则就是同卡进出,因此,投资者在支付宝购买基金,从哪张银行卡扣钱的,就只能赎回到这张银行卡里面去,同时,当基金派发现金红利时,也是直接把现金转到购买基金的哪张银行卡中。
在赎回时,投资者的实际到账资金与投资者根据赎回时的基金净值计算不同,这主要是投资者在卖出基金时,根据其持有的天数,需要扣取一定的赎回费用,同时,根据投资者的赎回申请时间不同,最终计算基金赎回所获得的金额的净值也有所不同,一般来说,在15:00之前提赎回申请的,以当天晚上的净值计算,而15:00之后申请赎回的,以下一个交易日公布的净值计算。
基金派发现金红利时,根据其派发到银行卡中的资金,下调基金的净值。
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