保险理财规划示例

随着社会的发展，人们的生活质量与财产规划息息相关，因此如何进行合理的保险理财规划很重要，那么保险理财规划示例如何写？有没有保险理财规划示例可以借鉴呢？下面一起来了解下。

保险理财规划示例

李先生夫妻两人均为公务员，29岁，刚结婚，暂时没有孩子。两人月收入合计1.2万元，日常月支出2500元左右。两人均有社保和住房公积金。现有银行存款20万元、车一辆、住房一套，月房贷2200元，可以用公积金还款。请问如何理财？

该家庭福利待遇很好，未来收入稳定且有保障，他们对于下一代的教育问题尤其关注。该族群普遍投资较保守，但由于家庭情况和各自性格不同，风险承受能力不能一概而论。

资产配置方面，要保证部分流动性资产，建议配置活期存款和流动性较强的银行短期理财产品，如交行的薪金A或天添利系列产品。在保险配置中优先配置重疾和意外险，选择银保产品作为养老的补充规划，建议比例为年收入的5%—15%。

投资类资产方面，可将资产的65%-90%投入稳健预期收益型理财产品，例如配置银行理财产品、债券型基金或保本基金等，如交行的沃德添利和交银添利系列，南方广利债券型基金；资产的10%—35%投入风险预期收益型产品，赚取最大预期收益，例如配置股票及混合型基金、券商集合理财或股票等。

子女教育方面，要做好生孩子准备。建议客户每月工资结余可采取基金定投、黄金定投等产品为孩子积攒教育金，建议投资比例为每月工资结余的10%—20%，基金定投可选择华商领先企业基金、汇添富医药基金。

保险理财规划除了可以借鉴以上保险理财规划示例来制定外，还可以通过来制定，只需三步，就可深度评估您的保险需求，给出更专业的风险分析和保障建议，真正让您省时省力又省心。