希财网 > 知识 > 基金

如何买到合适的基金?为什么要设定投资目标?

余娟         希财网 我要入驻

买基金有时候就跟买衣服是一样的,合适我们的就是最好的,衣服尺寸,颜色,风格,既合身,又能够满足自己的需求,还能衬托自己的气色,锦上添花。

买基金也是如此,能够符合自己对收益的期待,也能够承担基金波动的风险。没有最好的,只有最合适的。

那么,我们应该如何挑选到一支符合自身需求的基金呢?

如何买到合适的基金?为什么要设定投资目标?

首先,设立合理的收益预期

对收益有个合理的预期,首先要设立投资目标。

投资者在清楚的了解自身的财力状况和风险承受能力之后,要客观地设定自己的投资目标,这里提到的投资目标包含投资目的和投资收益目标。

二者简单理解就是就是投资者承担一定风险的前提下,希望获得的投资收益率,举例来说,投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低要求。

比如说投资者李某,今年已经50岁了,在60岁的时候会退休。现在正好也有一笔闲钱,就想要通过基金进行投资,主要目的是为了持续改善生活和保障,以及十年后的养老。

李某的投资需求就是希望收益能够稳健地跑赢通胀,并高于基准利率就能满足了。

所以,对于李某这个情况,收益目标可以设定在4%-7%。

另外还有一个张某,今年刚大学毕业,踏入社会历练,张某是一个比较有理财意识的人,打算开始筹备一线城市打拼的本金和未来婚嫁成本。

于是,他的投资诉求就是希望在三年内能够获得较高的收益,所以他把自己的收益目标设定在10%以上。

设定投资目标之后,能够解决两个非常重要的问题,就是买什么?什么时候卖?

根据设定的收益目标,基本上可以圈定合适的基金类型,还是前面的例子,李某可以考虑债券基金加上指数基金组合投资的方式,而张某可以采取偏股基金加上指数基金的组合模式。

再者,设定了投资目标之后,什么时候卖出基金就非常明确了,达到目标收益率的时候就是卖出基金的时候。

在适当的时机卖出基金非常重要,就像撒网捕鱼一样,若一味地等到渔网满了再收,那就很可能最后连一条鱼都不到。

还有一点,想要买到合适的基金,阅读基金招募书或者是基金定期报告也是非常重要的,这两者是对基金最详细的介绍,里面重要的内容包含基金的营收情况、投资风格、投资策略,还有基金经理对后市的观点等等,看完基本上也能清楚这支基金是不是与自己相匹配了。

希望以上内容对你有所帮助。

  • 微信好友

  • 朋友圈

  • 新浪微博

  • QQ空间

  • 复制链接

取消
广告
?x
基金新手入门实操直播课
场内ETF基金和场外基金全覆盖学习
快速掌握基金赚钱技巧
课程价格:0元
立即抢
【原创声明】凡注明“来源:希财网”的文章,系本站原创,任何单位或个人未经本站书面授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。否则,本站将依法追究其法律责任。
查看更多
理财有风险,投资需谨慎

免责声明及风险提示:希财网发布的内容及第三方提供的资料(包括文字、数据、图表、超链接等)仅供参考,不构成投资建议、邀约或承诺。希财网对自有内容已尽合理审查,但不对其准确性、完整性或时效性承担任何责任。第三方内容由发布者自行负责,希财网不保证其真实性或可靠性。用户应自行核实信息并做出独立决策,风险自担。因依据本站内容进行的操作而产生的任何损失,希财网不承担责任。本站不提供投资或交易担保,所提供资料不构成法律文件。请勿私下汇款,以免财产损失。

希财网客服热线:0731-85127885

湘ICP备10026015号   湘公网安备43019002000662号

增值电信业务经营许可证湘B2-20070093  工商营业执照信息

广播电视节目制作经营许可证(湘)字第00319号

违法和不良信息举报

举报电话:0731-85127885 举报邮箱:tousu@csai.cn

希财网  版权所有 © 2014-2024

安全联盟认证

复制成功

前往微信搜索添加...