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投资组合策略有哪些 投资组合策略

佚名          我要入驻

  俗话说:“不能把鸡蛋放在同一个篮子里”,投资理财就是这个道理,仅选择一种产品若处现意外情况就坏一筐“鸡蛋”,你知道个人理财投资组合策略有哪些吗?

  投资理念

  许多投资人盲目地跟着市场、他人买卖基金,哪只基金涨幅居前就追买哪只,完全没有把资金的安全边际放在第一位。建议入市之前,好好学一学基金理财知识,权衡自己的风险承受能力,同时了解国家的经济动向或趋势,然后把握投资策略。

  持续性

  各类股票基金各有其特色,各有其特点。如果你正处于生命的积累阶段,要投资未来购房、孩子上学费用,那么,你就首选成长型股票基金为主;如果你正处于生命周期的分配阶段,既要供孩子上学,又要自己养老,那么,你就选收入型股票基金(价值型基金)为主。总之,一定要清楚自己持有基金组合所期望达到的目标,坚持持续性地投资。

  核心组合

  你的投资组合的核心部分应当有哪些主流基金组成?我非常认同股票投资的“核心——卫星”策略,在投资基金时也同样适用。你应从股票基金中(主动型、偏股票型、平衡型)选择适合自己的、业绩稳定的优秀基金公司的基金构成核心组合。年轻的可占你基金组合资金的80%,年老的可占40%——50%,另用10%投资防守型基金(债券基金和货币基金),用10%投资在市场中业绩表现出色的为你的卫星基金,获得较高预期年化预期收益。

  指数基金

  “不投资指数基金是你的错。”借用巴菲特的话来指导自己的投资技巧。当前市场也证明了他的经验。因而,在每种组合投资中,应拥有1——2只股票市场的指数基金。如嘉实300和中小板ETF,这种拥有整个市场法不失为明智的方法。

  基金组合

  尽管各基金的名称不同,但注意“不管切得多薄,香肠片也还是香肠。”将同类型基金做组合是无效的。如果持有同类基金只数过多,会使你的组合失衡,不知不觉中让你放大了市场风险,阻碍了你的投资目标的实现。有效的基金组合应是不同类型如股票型(主动型、偏股型和平衡型)、债券型、货币型等不同类型。

  期望值

  基金翻番的业绩在成熟市场是不可遇见的,投资者应降低对市场的投资预期年化预期收益。针对我们的新兴市场,把历史预期年化预期收益调整约为30%左右就行了。

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