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给保单体检的五项步骤说明

佚名     我要入驻

  购买了保险的朋友们,希望你们以后能够养成一个定期检查保险保单的习惯,这样的话如果有过期需要清除的保单、到期需要续钱的保单、逾期需要续保的保单等等问题的时候可以及时采取措施补救。那么要如何检查自己的保单情况呢?我们总结了五项步骤,大家一一来看。

  步骤一

  检查联系方式

  如果投保时填写的地址和电话等联系方式出现了变化,应通过保险代理人或拨打保险公司的客服电话进行变更。

  步骤二

  确认保险代理人仍然在职

  如果发现代理人已经离职,可以致电保险公司的客服电话,要求重新指定一名保险代理人。

  步骤三

  明确缴费方式和时间

  部分消费者在不同公司买了多份保险,很容易混淆缴费时间和方式。因此,应在新一年的日历上进行标注。如果是银行转账,要确认银行卡扣款时间和额度。

  步骤四

  确认保险预期年化预期收益是否完全获得

  如果是带有分红、满期给付功能的保险产品,体检时要特别注意。

  步骤五

  整合家庭保单

  最好制作一张表格,列明每张保单的缴费时间、投保人、受益人、保障利益、保险预期年化预期收益领取时间、缴费账户、相关保险公司的客服电话、营销员电话等,这样每年给保单做体检时可以一目了然。

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