刚接触货币基金的朋友,会经常碰到一些专业名词,见面频率最高的估计是“七日年化收益率”了。本专题就为大家介绍七日年化收益率的相关知识,包括七日年化收益率是什么意思、怎么算和万分收益的区别等等。
七日年化收益率,指的是货币基金最近7日的平均收益水平,进行年化以后所得出的数据。比如某货币基金当天显示的七日年化收益率为2.55%,若该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变,那么持有一年就可以得到2.55%的整体收益。
通常货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而发生变化,因此实际不太可能出现基金收益一年都保持不变的情况。
目前货币市场基金存在两种收益结转方式:一是“日日分红,按月结转”,相当于日日单利,月月复利。二是“日日分红,按日结转”,相当于日日复利。若一货币基金在第一天交易开始前的价值是A,在第七天的交易结束后的价值是B,这七天的费用是C,那么七天年化收益率的计算公式就为(B-A-C)/A/7*365*100%。以上是比较官方的说法,可能不太容易懂。没事,下面小编举个例子你就懂了。
以货币基金为例,若某货币基金7月1日开市前每份价值为1元,到了7月7日收市后每份价值为1.1元,这七天买入和赎回的费用为0,那么该货币基金的七日年化收益率就等于:
(1.1-1-0)/100/7*365*100%=5.2%。
1、七日年化收益率
是指货币基金以最近7个自然日每万份基金份额平均预期年化收益折算的年预期年化收益率,假设某货币基金当天显示的七日历史预期年化收益率是2.2%,并且假设该货币基金在今后一年的预期年化收益情况都能维持前7日的水准不变,那么持有一年就可以得到2.2%的整体预期年化收益。
2、万份收益
就是投资1万元当日获利的金额。把货币基金每天运作的预期年化收益平均摊到每一份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据,它是具体每天计入投资人账户中的实际预期年化收益;假如您持有10000份货币市场基金,如果每万份基金净预期年化收益是2.1818元,那么您当日的预期年化收益就是2.1818元。
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