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国债逆回购会亏损本金吗?

提问人:陈羡君     
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国债逆回购的本质就是一种短期贷款,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益,其票面利率不会为负数,但是,当其收益小于手续费用时,投资者购买它会出现亏本的情况,只不过其出现亏损的概率较低而已。

国债逆回购的收益=(资金×利率×实际占款天数/365)-(本金×佣金费率),其利率是投资者在购买国债逆回购时的票面利率,不同时间段买的国债逆回购,其利率有所不同,计息天数也有所不同,具体以公告为准。

比如,投资者在2023年的五一之前,4月27日买入1万的一天期国债逆回购,其利率是2.250%,佣金费率为十万分之二,而根据交易所安排,4月29日(星期六)至5月3日(星期三)休市,5月4日(星期四)起股市照常开市,导致其一天期限的国债逆回购,按照6天来计息收益,即收益=(10000×2.250%×6/365)-(10000×2/100000)=3.49863元。

一般来说,投资者在购买国债逆回购时,交易软件会自动算出扣去手续费用之后的收益,不需要投资者手动去算。

在以下情况购买国债逆回购其利率会高一些:

1、在周四买一天期的国债逆回购

投资者在周四购买1天期的国债逆回购,实际收益会按3天计算,同时,资金在周五仍然可用于投资并获取收益。

2、节假日前买国债逆回购

国债逆回购收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,收益率就越高,一般来说在月末、年末时,市场上的资金需求量较大,导致国债逆回购的收益率要高一些,同时,在节假日前一天买入国债逆回购,可以多享受一些利息收益。

3、在市场利率上涨时买国债逆回购

当市场利率上涨时,国债逆回购的收益率也会出现上涨的情况,反之,当市场利率下跌时,国债逆回购的收益率会出现下跌的情况。

发布于 2023-05-04 10:55
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