基金分红没有一个确定的时间,一般在达到分红条件之后,就会进行分红操作,同时,在分红之前,会发公告通知投资者,具体时间以官网的公告为准。
基金分红需要满足:基金必须出现盈利的情况、基金当期收益先弥补上期亏损、基金收益分配之后,每份基金份额的净值不得低于面值。
基金分红后收益不会变,基金在分红之后,会根据其所分配的红利,相应的下调基金的净值,导致投资者在分红前后,其总资产不变,比如,投资者持有基金1000份,成本价为1元,在基金净值为1.2元的时候,收益率为20%,进行分红操作,每10份派发现金0.2元,分红之后,现金为20元,其净值变为1.18元,持有市值为1180,其收益率仍为20%。
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