融资融券官方利率是8.35%,实际上大部分券商融资利息在6%~8%左右,具体利率因券商及投资者情况而异。少部分券商可提供低至5%,甚至更低的优惠利率。
融资利息=融资金额×融资年利率×实际使用资金的自然日天数/360。
假设证券公司的融资利率为6%,那么股票融资50万一天利息:500000*6%/360=83.33元。
一般融资用来做多:在股价较低时,认为后续看涨,向证券公司借钱买股票,在股价高位时卖出,到期本金利息返还证券公司。
例如:投资者在股价10元时,向证券公司借20万买入20000股,后期股价涨到20时卖出,获得差价20万元。除去支付的股票交易手续费,还给证券公司的本息,就是投资者的获利。但这种操作,如果未来股价没有上涨,而是继续下跌,那投资者即使卖出股票也不够偿还证券公司的本息,需要倒贴自己钱去补。
一般融券用来做空:投资者认为未来某只股票会下跌,因此向证券公司借入某只股票,然后卖出。等到后市股价真的下跌了,然后再以低价位的金额买入相应数量的股票还给证券公司。
例如,某股现在30元,投资者多方分析后认为该股后续会下跌到10元左右。于是向证券公司融券,借出1000股该股票,以28元一股在市场卖出,获得资金28000元。后续股价继续下跌,等下跌到10元时,投资者买入1000股,花费10000元,将该1000股返还给证券公司。
经过这中间的前后操作,投资者赚取了18000元的差价,再除去融券需要支付的利息,就是投资者的获利,是很可观的。但这种操作如果未来股价没有下跌,而是上涨了,那在合约到期的情况下,就要投入更多资金买回证券,用以还给证券公司,因此会出现亏损的局面。
融资融券官方利率是8.35%,一般在开通融资融券账户前可以和客户经理协商降低利率。假如融资融券利率是5%,那50万一天利息:500000*5%/360=69.4元。
注意:
每笔融资债务期限最长是180个自然日,从开仓当天算起,到期前需要及时还款,逾期不还会被强制平仓。合约到期前投资者在符合展期条件下,可申请展期,展期成功默认在原到期日基础上延期180天。
投资者融资买入证券时,融资保证金比例不得低于80%。投资者融券卖出时,融券保证金比例不得低于100%。其中,投资者为私募证券投资基金的,融券卖出的融券保证金比例不得低于120%。
融资融券账户,开通条件如下:
(1)年满18周岁且具有完全民事行为能力。
(2)要求普通证券账户在公司从事证券交易不少于6个月,即开户需满6个月。
(3)20个交易日日均资产不低于50万元。
(4)测评时间在2年内,客户风险测评问卷为C4以上。
(5)信誉良好,不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构。
(6)非本公司的股东和关联人。
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