发起式基金是一种特殊的开放式基金,指的是由基金管理人,基金管理股东,基金管理人高级管理人员,或者是基金经理作为基金发起人,承诺认购一定金额并持有一定期限的基金。发起式基金的成立门槛相对较低,成立较为灵活,基金管理人面对的募集压力更小,但同时具有“宽进严出”的特点。
“宽进”:发起式基金不受“基金募集总份额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿人民币、基金份额持有人人数不少于200人”的验资和备案手续的限制,只要满足基金管理人公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购1000万元这一门槛。
“严出”:1000万元认购金额有三年的封闭期,且如果基金资产净值在三年后仍然低于2亿元,将会面临自动清盘。
发起式基金与普通基金的区别:
1、要求发起人参与一定数量的认购,而且要持有一定的时间,普通基金是没有这样的限制的。
2、发起式基金的募集门槛更低一些,而普通基金合同生效的条件是募集资金总额要求不低于2亿份,金额不低于2亿元,持有人数不低于200人。
3、发起式基金的退出机制更严格,如果发起式基金在成立三年后,资产规模低于2亿元,将会被自动终止合同,但普通基金没有这样的规定。
发起式基金是偏保守的一款风险共担,利益共享的一种基金形式。发起式基金在市场震荡、市场环境不稳定时,一定程度可以提升投资者的安全感和信心。但由于发起式基金有自动清盘风险,从这个层面来看,发起式基金像是过度性产品,是牛市熊市的转换过程中的一个“应急式的产品”。
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