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持仓收益率为多少算亏?

提问人:gxp123     
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如果持仓收益率为负数,意味着投资者持有以来获得的总收益为负,即亏了。举个例子,持仓收益率为负10%,即该基金或股票持有到目前,亏损了本金的10%。

持仓收益率指的是投资者购买基金或股票的当日起,到未来某一个时间点所获得的总收益,其不考虑时间,只考虑当前的收益和本金,从一定程度上反映投资者建仓以来的收益情况。

持仓收益率的计算公式为,持仓收益率=持仓收益/本金。

在看持仓收益率时,投资者需要注意的有:

1、我们不能完全依赖持仓收益率来判断收益,因为在持仓收益率的计算方法中,赎回操作会产生很大的影响。比如投资者不断进行赎回操作,如果收益不变,成本会越来越少,计算出来的持仓收益率也会越来越大。表面上投资者赚了,但其实可能并没有盈利,甚至真实收益率还在走低。因此要看真实收益,投资者应该更加关注持有收益率,如果持有收益率为负,说明最近基金的收益率不理想,处于亏损状态。

2、持仓收益率没有考虑时间因素,持仓收益率的计算只考虑收益和成本,但是在实际操作中,获得同等份的收益需要的时间不同也是投资者需要考虑的。举个例子,A基金投资6个月获得总收益率5%,B基金投资3年获得总收益率15%,这时A基金的持仓收益率就是5%,而B基金的持仓收益率就是15%,需要转化为年收益率进行比较,即A基金的年化收益率约为10%,B基金的年化收益率约为5%,显然A基金的收益更好。

目前持仓收益率的主要计算方法有两种,摊薄成本法和平均成本法

1、摊薄成本法就是指,基金盈利之后部分赎回,基金的成本单价下降,同时持仓收益率上涨。

举个例子,假如投资者买入某基金100元,该基金上涨20%之后,本金加收益总共为120元,此时赎回一半,那么赎回的60元优先计算为本金,剩下的60元中,40元本金,20元收益,持仓收益变为20%

2、平均成本法就是指,基金盈利之后进行部分赎回,基金的成本单价不变,同时剩余持仓收益率不变。

举个例子,假如买入某基金100元,该基金上涨20%之后,本金加收益总共为120元,此时赎回一半,那么赎回的60元中含有10元的收益,剩余的60元中,50元本金,10元收益,持仓收益率为20%。

发布于 2024-05-29 09:17
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