基金转换份额=(被转换基金净值*基金份额-基金转换费)/转换的基金净值。
在基金交易日15:00前申请转换操作,则当天确认,其转换净值是当天晚上公布的基金净值。15:00后申请,下一个交易日确认,其转换净值为下一个交易日晚上公布的基金净值。
普通转换手续费=申购补差价+转出基金赎回费,若转换前基金申购费低于转换后基金申购费时,需要补差。另外还有超级转换,超级转换的手续费=转出基金的赎回费+转入基金的申购费。
例如:投资者有1000份额的基金A,在周一下午二点申请转换为基金B,15:00收市后,晚上公布A基金净值为2,B基金净值为2.5。
A基金申购费0.15%,赎回费0.5%,B基金申购费0.14%,赎回费0.5%。因为B基金的申购费率低于A基金的申购费率,那么投资者进行基金转换时不用进行申购价格补差,只收取A基金的赎回费。
那么,A基金赎回费:1000*2*0.5%=10元,赎回资产:1000*2-10=1990元。
可以转换为B基金份额:1990/2.5=796份。
因为是在下午三点前申请的转化,所以当天的收益就是算A基金的,而下个交易日是算B基金的。
如果投资者在当天15:00后申请转换,那么当天的收益以及下个交易日的收益都是算A基金的,下下个交易日的收益才算B基金的。
注意:以下情况下才可以进行基金转换:
1、同一基金管理人、同一注册登记人、在同一基金三方代销机构代销。
2、销售渠道支持基金转换业务,基金处于正常可转换状态。
3、前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式。
4、后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
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