希财网 > 问答 > 精选

基金当天转换是算当天买入吗?

提问人:陈羡君     
我要入驻 我来回答
共1个顾问回答
首发回答

基金转换也遵循“未知价”原则,即投资者在基金交易日3点前申请转换操作,则当天确认,3点后申请,下一个交易日确认,因此,投资者在3点前申请转换操作的,算当天买入,其转换价格是当天晚上公布的净值,如果3点后申请转换的,不算当天买入,其转换价格为下一个交易日晚上公布的净值。

同时,根据转换基金的确认时间不同,其基金的计算收益也有所不同。如果投资者在当天下午的3点以前将基金A转换为基金B的话,那么当天的收益就是算基金A的,而下个交易日是算基金B的;如果投资者在当天下午的3点以后才将基金A转换为基金B的话,那么当天的收益以及下个交易日的收益都是算基金A的,下下个交易日的收益才算基金B的。

基金转换过程中的手续费用一般来说是转出基金赎回费和转入基金的申购费率补差的和,即手续费用=转出基金赎回费+转入基金的申购费率补差,因此,它与基金赎回再买相比,其费用要便宜一些。

一般来说,当转出基金申购费率低于转入基金申购费用时,费用补差按照转出基金金额计算的申购费用差额收取费用;当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时,不收取补差费用。

比如,小李以净值1元的价格,申购A基金10万份,其申购费用为成交额的0.15%,在1个月之后,该基金净值为1.5元,其赎回费用为成交额的0.5%。如果转换成B基金,B基金的申购费用为成交额的0.14%,B基金的申购费率低于A基金的申购费率,那么小李进行基金转换时收取的费用=1.5×100000×0.5%=750元。

发布于 2024-01-23 10:46
广告
?x
基金新手入门实操直播课
场内ETF基金和场外基金全覆盖学习
快速掌握基金赚钱技巧
课程价格:0元
立即抢
推荐顾问 查看更多
相关问题
怎么转换基金?
基金转换有什么优势?
基金转换怎么确认份额?
基金转换是什么?
什么情况下可以基金转换?
最新笔记
断层领先!新晋“吸金王”A500ETF基金(512050)早盘成交额达25.91亿元
创新药纯度最高的港股通创新药ETF(159570)3连阳后首度回调,资金逢跌加仓,近20日“吸金”超2亿
纳指生物科技ETF(513290)跌破年线后顽强反弹冲高,连续3日获资金顶格净申购1.75亿,融资余额飙升!
芯片产业ETF(159310)逆势上涨0.55%,重仓股中微公司涨近2%
增量政策效果初显,市场或已完成触底企稳,关注中证A500指数布局窗口
理财有风险,投资需谨慎

免责声明及风险提示:希财网发布的内容及第三方提供的资料(包括文字、数据、图表、超链接等)仅供参考,不构成投资建议、邀约或承诺。希财网对自有内容已尽合理审查,但不对其准确性、完整性或时效性承担任何责任。第三方内容由发布者自行负责,希财网不保证其真实性或可靠性。用户应自行核实信息并做出独立决策,风险自担。因依据本站内容进行的操作而产生的任何损失,希财网不承担责任。本站不提供投资或交易担保,所提供资料不构成法律文件。请勿私下汇款,以免财产损失。

希财网客服热线:0731-85127885

湘ICP备10026015号   湘公网安备43019002000662号

增值电信业务经营许可证湘B2-20070093  工商营业执照信息

广播电视节目制作经营许可证(湘)字第00319号

违法和不良信息举报

举报电话:0731-85127885 举报邮箱:tousu@csai.cn

希财网  版权所有 © 2014-2024

安全联盟认证

复制成功

前往微信搜索添加...