基金分红分为现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者;红利再投是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者。比如,小李在基金净值为1.5元时,购买某股票型基金1000份,购买之后,进行现金分红,每10份派发现金0.3元,派发之后,小李账户中多出30元。
需要注意的是,对于封闭式基金,场内基金只能采取现金分红,对于开放式基金,可以采取现金分红方式,也可以采取红利再投方式,以基金公司规定为准。
在市场行情较差的情况下,或者基金下跌的趋势中,投资者可以选择现金分红,这样投资者可以获得一部分现金,减少其损失,还可以节省赎回费用;在市场行情较好的情况下,或者基金正处于上涨的趋势中,投资者可以选择红利再投,这样可以通过增加投资者持有份额,增加收益,产生复利的效果,同时,选择红利再投分红,可以省去基金申购费用。
不管采取哪种分红方式分红,基金分红不是额外的收益,是投资者自己分自己的钱,即基金分红这部分收益原来就是基金资产的一部分,不是从基金公司拿出来的,在分红之后,其净值会进行相应的下调,使其总资产不变,比如,小李在基金净值为1.5元时,购买某股票型基金1000份,购买之后,基金净值出现下跌的趋势,跌至1.3元,同时进行现金分红,每10份派发现金0.3元,派发之后,小李账户中多出30元,但是基金净值相应地下调至1.27元,资产总额仍为1300元。
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