国债逆回购利息=交易金额*成交利率/365*计息天数。
1万国债逆回购28天,假设国债利率水平为2.5%,那么28天利息=10000*2.5%/365*28=19元,28天逆回购,佣金收取成交金额的0.02%,佣金费=10000*0.02%=2元,收益:19-2=17元。
实际上,因为国债逆回购是按实际占有天数计息,周末、节假日不交易,例如周四买一天逆回购,周五资金到账但不能取出,周末休市,要到下周一才能取出,实际占款3天,所以按3天计息。
所以购买28天期国债逆回购的实际计息天数一般会大于28天。例如深市28天期逆回购(131803),年化收益率2.45%,资金可用日2024-02-19,计息天数36天,那1万元买28天期逆回购实际利息:10000*2.45%/365*36=24.16元。
国债逆回购佣金的一般收费标准:
1天回购,手续费是回购成交金额的0.001%;2天回购,成交金额的0.002%;3天回购,成交金额的0.003%;4天回购,成交金额的0.004%;7天回购,成交金额的0.005%;14天回购,成交金额的0.010%;28天回购,成交金额的0.020%;28天以上回购,成交金额的0.030%。
注意:
国债逆回购交易时间:周一至周五的9:30-11:30,以及13:00-15:30,周末、法定节假日休市。
交易门槛:沪深两市逆回购门槛是一样的,都是1000元起投,以1000的整数倍进行申报购买,价格最小变动金额为0.005元。
交易制度:T天国债逆回购,T+1天资金到账能够使用,T+2天资金能够转账取出。
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