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基金分红的钱在哪里?

提问人:陈羡君     
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基金分红分为现金分红和红利再投这两种方式,其中采取不同方式分红,其钱到账地方有所不同,如果是现金分红,其钱会回到投资者的购买银行卡中,如果是红利再投方式,则其钱折算成份额,增加到投资者的持有份额中。

比如,小王持有某一基金10000份,当基金净值为2.0元时,基金公司进行分红,如果选择每10份派发现金0.5元的方式进行分红,则小王的投资银行卡会多出500现金。

需要注意的是,投资者在基金分红登记日时还持有基金,才能享受分红,反之,无法享受分红,同时,基金满足以下条件,才会分红:

1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;

2、基金收益分配后,单位净值不能低于面值;

3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

如果在市场行情较差的情况下,或者基金下跌的趋势中,投资者可以选择现金分红,这样投资者可以获得一部分现金,减少其损失,还可以节省赎回费用;如果在市场行情较好的情况下,或者基金正处于上涨的趋势中,投资者可以选择红利再投,这样可以通过增加投资者持有份额,增加收益,产生复利的效果,同时,选择红利再投分红,可以省去基金申购费用。

不管采取什么方式分红,在分红之后,投资者的总资产不会发生改变,其基金净值会根据分红作出相应地下调,投资者卖出基金时,也不要像卖出分红股票一样收取个人所得税。

比如,小李持有某一基金10000份,当基金净值为1.8元时,基金公司进行分红,如果选择每10份派发现金0.5元的方式进行分红,则小王的投资账户会多出500现金,同时,基金净值会作出相应的调整,其净值为1.75元,与1.8元相比较,其净值下降了0.05元。

发布于 2023-12-15 14:57
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