买基金交托管费,从根本上来讲是投资者为自身的资金安全买单。
基金的托管费是交予基金托管人的,基金托管人一般由商业银行作为第三方机构来担任。其负责保管基金资产、提供详细的账目数据、并保障该基金资产的安全。
而之所以由银行来保管基金资产,是因为基金发行方不属于银行业金融机构,不能执行储蓄操作。大体量的基金资产自然也就不能存储在发行方手上,而是需要托管给有专门对接这一业务的银行来进行看管。
基金托管费会按照基金资产的一定比例来支付,具体费率由基金公司和托管人协商确定,并在基金合同中明确告知投资者。但托管费会从基金资产中扣除,而不是直接向基金投资者来收取。
总的来说,缴纳托管费是为了保障基金资产的安全和合规运作。虽然托管费会从投资者的净收益中扣除一小部分,但通过银行所提供的托管服务,投资者是能够更放心地参与基金投资的。
另外,关于基金托管人的主要职责的具体内容,如下:
1、安全保管基金资产:托管人负责保管基金的现金和证券等资产,确保其安全无损。
2、监督基金管理:托管人监督基金管理人的投资行为,确保其符合基金合同的规定以及相关法律法规的要求。
3、复核基金净值与价格:核实基金管理人计算的基金资产净值及基金单位价格的准确性。
4、资金清算和划拨:托管人在基金的投资交易过程中,负责基金日常的资金清算、收益分配以及费用支付等活动。
其中的基金管理人就是指的基金筹资建仓及后续投资打理的执行方,一般就是指的基金公司。
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