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偏债基金风险大吗?

提问人:张萍     
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偏债基金风险是比较大的,中低风险至中高风险的产品都有。

偏债基金是指基金资产大部分投资于债券的基金,其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上。一般债券比例在50%-70%,股票比例在20%-40%左右。

所以偏债基金投资于股票的比例还是比较多的,收益比债券基金收益多,但其风险也比债券基金风险大。而且偏债基金债券投资类型不同,其风险大小也会有所不同,投资于可转债、信用债的基金风险远大于投资国债、金融债的基金。

偏债基金的主要优点在于:

基金收益主要来源于投资债券,债券具有到期还本付息的特点,所以这部分投资收益具有一定保障,投资风险低于股票资金。同时,偏债基金也会适当投资一些股票或者投资于二级市场,这样可以提高投资收益率,获得更高收益,抵御通货膨胀的风险。

投资范围比较广,可以根据市场变化,灵活调整各行业,各市场资产投资比例,更好的应对市场风险。

偏债基金一般有三种收费模式:

A类:为前端收费,即在申购时支付费用,一般收费费率在1%-1.2%,如果投资者不确定投资期限,可以考虑买A类基金。

B类:为后端收费,即在赎回时支付费用,一般收费率在1.2%-1.5%,不过持有时间越长,赎回时费率越低,一般持有2-3年的收费就只有0.7%了,所以如果投资者确定持有的时间在3年以上,就可以考虑。

C类:申购费不用交,但会收每年0.3%的销售服务费用,如果是短期投资,C类比较合适。

发布于 2023-10-09 14:53
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