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基金最大回撤是什么意思?

提问人:张萍     
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基金的最大回撤是指在选定的时间周期内,在任意一个高点往后推,当基金的净值在时间周期内跌到最低值时,这中间的波动幅度。

例如:在一个月的时间内,某只基金净值阶段性高点是2.5,最低点时2.1,从2.5到2.1是这一个月内基金波动的从高点到低点的最大幅度,那么这一个月内,这支基金的最大回撤率就是(2.5-2.1)/2.5=16%。基金的最大回撤不需要投资者自行计算,一般在基金公司官网都能查看或第三方代销机构网站查看。

基金的回撤越大,基金净值波动也就越大,也就说是基金的风险控制越差。基金最大回撤越小,说明基金风险控制能力越强。如果一支基金能够将最大回撤数据控制的非常好,说明基金经理对于市场具有非常敏锐的判断能力和基金仓位的调整和控制能力。

1、对基金份额持有人来说:回撤率越大意味着基金净值下跌越厉害,造成的损失越严重,所以回撤越小越好。

2、对未买入的投资者来说:回撤越大意味着净值越低,这样买入的成本就越低,所以回撤越大越好。

3、对基金定投的投资者来说:回撤越大越好,因为回撤越大,在下跌过程买入的成本更低,可以得到的份额更多,降低总的平均成本。

不过挑选基金的时候,不能只根据基金的最大回撤挑选,因为最大回撤只能说明抗风险能力,并不代表盈利能力。挑选基金的时候还应该结合基金经理过往业绩、净值高低、行业板块、夏普比率、标准差等筛选。

不同类型的基金,最大回撤的数据区间是不一样的。一般货币基金或者债券基金最大回撤率在5%以内,权益类的基金,股票基金,偏股混合基金最大回撤率在30%以上。

发布于 2023-08-08 14:48
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