国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。
佣金和手续费用的收取方面:1、一、二、三、四天回购,10万元一天一元;2、七天回购为十万分之五;3、十四天回购为十万分之十;4、二十八天回购为十万分之二十;5、二十八天以上回购十万分之三十。
100万买逆回购一年,假设国债利率水平为3.1%,国债逆回购收取佣金为成交金额的十万分之三十,一年国债逆回购预期收益计算如下:
利息:1000000*3.1%=31000元,佣金:1000000*0.03%=300元,那么100万元购买国债逆回购一年收益:31000-300=30800元。
国债逆回购是隔天(T+1)确认到账的原则,逆回购的计息天数是指实际占款天数,即当逆回购的首次交收日(含)—
到期交收日(不含),假设我们购买的1天的逆回购,实际占款天数就是1天,当然中间碰到周末和节假日,实际占款天数就会增加,利息也会跟着增加。
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