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国债逆回购会亏本吗?

提问人:陈羡君     
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国债逆回购收益=(资金×利率×实际占款天数/365)-(本金×佣金费率),因此,当国债逆回购的收益大于手续费用时,不会亏损本金,而当收益小于手续费用时,会亏损本金,在大多数情况下,投资者购买国债逆回购不会亏损本金,只有当国债逆回购的成交价格过低,导致收入低于佣金的情况,则会亏本金,这种概率极小。

其中国债逆回购的手续费和佣金大概为0.001%-0.030%,有些证券公司最低收费标准为1元,即在每笔交易不足1元的时候,按照1元收取,不同周期的国债逆回购,费用率有所不同,其具体标准如下:

1天成交金额的0.001%(十万分之1);2天成交金额的0.002%;3天成交金额的0.003%;4天成交金额的0.004%;7天成交金额的0.005%;14天成交金额的 0.010%;28天成交金额的0.020%;28天以上成交金额的0.030%。

比如,投资者在购买两天期的国债逆回购利率为2.5%,购买金额为10万元,其佣金费率为十万分之二,则其收益=(100000×2.5%×2/365)-(100000×2/100000)=11.70元。

投资者按照以下几种方法买国债逆回购,其收益会高一点:

1、国债逆回购收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,收益率就越高,一般来说在月末、年末时,市场上的资金需求量较大,其国债逆回购的收益率要高一些。

2、当市场利率上涨时,国债逆回购的收益率也会出现上涨的情况,反之,则可能会出现下跌的情况,因此,投资者也可以选择在月末、季末、半年末、年末等特殊时间点,或者市场利率上涨的时候买入。

3、在周四买入一天期国债逆回购可以享受三天利息。

4、一般来说,国债逆回购上午的利率会高于下午,所以投资者可以选择在下午购买国债逆回购。

发布于 2023-06-02 09:15
桐经理 股票顾问
经验丰富 服务优质
一对一

尽管与国债紧密相关,国债逆回购并非直接购买国债,而是投资者通过借出现金给国债持有人,依据合同约定赚取稳定利息的金融操作。但是国债逆回购还是有风险的,任何投资都是有风险的。

国债逆回购的风险有以下几种:

1. 成交价格过低风险:国债逆回购在交易时需要缴纳一定比例的手续费。如果成交价格过低,导致利息收入甚至低于需要缴纳的手续费用,那么投资者就会出现亏损。一般而言,10万元一天期的国债逆回购手续费可能为1元。若成交价格过低,使得利息收入不足以覆盖这1元手续费,投资者就会面临亏损。

2. 市场利率风险:国债逆回购的收益率与市场资金状况紧密相关。当市场对资金的需求增加时,利率可能上升,反之,若资金供应充足,利率可能下降。如果投资者在利率相对较高的时期借出国债,但随后市场利率下降,那么实际获得的收益可能低于预期,虽然不会直接导致本金亏损,但会影响投资回报。

3. 信用风险:尽管国债逆回购以国债为抵押品,理论上信用风险较低,但仍然存在交易对手违约的风险。实际情况由于交易通常在监管严格的交易所进行,并且有国债作为担保,此类风险相对较小。然而极端情况下(如国家财政危机或政治动荡),国债发行方可能无法按时偿还本息,导致投资者损失。

4. 流动性风险:国债逆回购一旦成交,在到期前通常无法提前终止合同,除非找到第三方接盘。这意味着在需要紧急用款时,投资者可能会面临流动性问题,无法及时将资金取出使用。

发布于 2024-09-19 13:52 四川
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