基金申购份额=净申购金额/基金净值,净申购金额=申购金额/(1+申购费率)。申购费用=申购金额-净申购金额。
例如:投资者1万买某只基金,其申购费率为1.5%,基金确认净值为1元,则基金份额=10000/(1+1.5%)/1=9852份。
基金份额确认后开始计算收益:
交易日15:00之前买入的,以当天收市后的基金净值确认份额,T+1个工作日计算收益,显示收益时间为T+2。
交易日15:00以后买入的,以第二天交易日收市后的基金净值,T+2个工作日计算收益,显示收益时间为T+3。
例如:投资者在周一15:00之前买入基金,周二就会计算收益,周一15:00之后买入基金,周三才会计算收益。
基金的净值一般在晚上九点左右才会在各大基金网站上公布,因为基金经理的投资情况要等到收市时候,由交易所、结算机构、债券机构等将数据发给基金公司,经过统计、复核、审核备案后才能得出当日的净值。
基金赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率。
例如,投资者赎回1000份额的基金,赎回确认净值2元,赎回费率0.5%,基金赎回费用=1000*2*0.5%=10元。
交易日15:00之前提交赎回申请的,以当天收市后的基金净值计算赎回收益,当天的收益也计算在内。
交易日15:00以后提交赎回申请的,以第二天交易日收市后的基金净值计算赎回收益,申请当天、以及第二天收益都计算在内。
基金周末、节假日不交易,但可以申请赎回,赎回单存在交易系统中,在下一个交易日提交结算。
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