1、上涨回本幅度=1/(1-亏损幅度)-1
例如:基金跌了40%,那么上涨回本幅度=1/(1-40%)-1=66.7%,所以如果基金不补仓,继续持有是需要上涨66.7%才会回本,。
2、补仓后成本计算公式=(第一次买入基金的成本价 × 第一次买入数量+ 补仓基金的成本价 × 补仓数量)/(第一次买入数量+补仓数量)。
例如:投资者在基金净值为2元的时候,买入该基金1000份,买入之后,基金出现下跌的情况,当基金净值下跌至1元时,再补仓2000股,则补仓之后,投资者的持仓成本=(2*1000+1*2000)/(1000+2000)=1.33元。
通过补仓之后,其单位份额成本下降了2-1.33=0.67元。
这样在基金下跌时补仓,降低单位份额成本,等待基金净值反弹超过成本价,投资者可以实现微笑曲线,获利更多。
注意:基金补仓虽然能够分摊一定资金成本,但切记不能一味的补仓,投资者要分析被套的原因,值不值得补仓。
例如选择的基金,其基金公司经营不善,基金经理投资水平较低,基金投资不良资产比重大,从而导致基金业绩差,持续亏损,这种基金立马赎回为好,以防损失更多。
经济不景气,市场行情差,是影响基金净值持续下跌的重要原因。经济基本面的影响是非常广泛与持久的,例如发生经济危机,基金的投资标的物下跌,直接导致基金净值下跌,同时投资者对未来预期较差,资金困难,会减少相关投资,使基金净值持续下跌,这时在怎么加仓作用也不大,所以及时退出为好。
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