基金净值,也叫做基金单位净值和份额净值,是指基金资产减去基金负债后所得到的基金净值。
基金净值计算公式为:基金净值=基金净资产/基金份额
基金净值的估算方法主要有如下几种:
1、 市价法
根据基金的市场价格进行计算,通常适用于证券型基金。这种计算方法的优点是计算简单明了,容易理解,缺点是容易受到市场价格变动的影响。
2、 成本法
按照基金购入时的成本进行计算,通常适用于货币型基金。这种计算方法的优点是具有稳定性和可靠性,缺点是需要考虑资产折旧、减值等多种因素,计算起来相对复杂。
3、 组合法
按照资产比例配比进行计算,优点是计算相对简单,缺点是稳定性低,受市场波动影响大。
基金估值需要注意的是
1、 基金的各项费用计算,通常按照成本法进行计算,可以避免误算或者漏算。
2、 基金净值是不断变动的,会随着市场波动、基金管理费用变动、基金分红等因素而变化。
而基金累计净值,是指在单位净值的基础上加上基金历史分红的金额,体现基金成立以来基金净值的变化。
基金累计净值的计算公式为:基金累计净值=基金单位净值+基金成立后份额的累计分红金额
那么,基金净值是高好还是低好呢?
其实,基金净值越低,不代表买得越便宜。因为投资者买入的是基金的资产组合,评断一只基金买入是否便宜,要看是否在其资产价值较低时进行投资,与基金净值本身的高低无关。
综上所述,基金净值高低不是我们挑选基金的主要参考因素,判断基金有没有投资价值,应从基金历史业绩、成长潜力、基金公司和基金经理等方面综合考虑。
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