1、基金单位净值:指的是每一基金单位代表的基金资产的净值,是基金当天的价格。
单位基金净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
2、基金累计净值:是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了该基金从成立以来所取得的累计收益,比较直观地反映基金在运作期间的历史表现。
累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额。
单位净值反映的是基金当天的价格情况,短期投资者可以根据它预测近期的走势,而累计净值是基金成立以来的长期表现,长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据,来预测基金的走势。
关于基金净值有以下方面投资者需要注意:
1、基金净值高好还是低好,这个没有绝对的说法,仅从基金的净值上,是很难判断一只基金是好还是不好。
2、一般基金净值高只意味着购买时成本较高,基金后续获利的空间越小,净值低也只意味购买时成本较低,基金后续获利的空间越大。基金获得的收益看的是基金卖出与买入时的净值差额与购买的份额,买入时净值高并不代表以后基金净值继续上涨,买入时净值低也不代表以后基金净值继续低。
3、基金的净值高,说明它过去累计的利润多,虽然这些利润跟现在买基金的投资者没什么关系,但至少可以在一定程度上看出基金的实力。能在过去积累较高收益,说明过去基金经营情况比较好,基金经理投资正确,基金业绩较强,也更有机会在未来继续创造好收益。
4、不同类型的基金,风险和收益的情况可能会大不相同,比较基金净值没有意义,只有同类型的基金,净值的走势比较趋同,此时可以比较基金净值判断基金经营好坏。在其他条件都差不多时,净值高的基金可能就比净值低的基金好。
5、基金交易遵循未知价交易的原则,一般情况下:交易日15:00之前提交赎回申请的,以当天收市后的基金净值计算赎回收益,当天的收益也计算在内。交易日15:00以后提交赎回申请的,以第二天交易日收市后的基金净值计算赎回收益,申请当天、以及第二天收益都计算在内。
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