以下是关于累计净值为什么比单位净值高?的具体分析:
累计净值为什么比单位净值高?
基金累计净值比单位净值高很多是由基金分红或者基金折算导致的,基金累计净值是指基金成立以来的价格,基金单位净值就是指当前基金的价格,而基金单位净值一般是扣除分红之后的净值,所以才比较低。
基金净值涨跌由投资标的决定,基金投资标的上市,基金净值就会上涨,基金投资标的下跌,基金净值就会下跌。
基金的单位净值是指每份基金的当日净值。是基金净资产除以总份额得出的每份基金当日的价值。也就是交易日每天收市以后,基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和,除以基金总份额。
基金的累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,其体现了该基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值就是实际收益),可以比较直观地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,可以体现基金真实的业绩水平。
累计净值和单位净值的区别:
1、是否包含分红
累计净值是包含分红的,而单位净值是扣除分红后的净值。
2、计算方法
基金累计净值计算公式为:基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。(时间段)
基金单位净值计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。(时间点)
3、投资方式
在投资基金时,可以通过单位净值进行实时的申购、赎回和交易。而累计净值一般是在基金运作一段时间之后才能够反映基金的表现。
4、作用
单位净值反映的是基金当天的价格情况,短期投资者可以根据单位净值变化预测近期的走势。;而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加,投资者如果想要长期投资但是不知道如何挑选一只优质基金的话,可以把它作为一个重要参考依据,来判断该基金是否值得投资。
风险提示:希财网作为财金知识服务平台进行信息发布,不对任何投资人及/或任何交易提供任何担保,无论是明示、默示或法定的。希财网提供的各种信息及资料(包括但不限于文字、数据、图表及超链接)仅供参考(如:历史或预期收益不代表实际收益),不作为任何法律文件,亦不构成任何邀约、投资建议或承诺,投资人应依其独立判断做出决策。投资人据此进行投资交易而产生的风险等后果请自行承担,希财网不承担任何责任。
信息来源:本文中引用的各种信息及资料(包括但不限于文字、数据、图表及超链接等)均来源于该信息及资料的相关主体(包括但不限于公司、媒体、协会等机构)的官方网站或公开发表的信息。
希财网客服热线:0731-85127885
湘ICP备10026015号 湘公网安备43019002000662号
增值电信业务经营许可证湘B2-20070093 工商营业执照信息
广播电视节目制作经营许可证(湘)字第00319号
违法和不良信息举报
举报电话:0731-85127885 举报邮箱:tousu@csai.cn
希财网 版权所有 © 2014-2024