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基金的单位净值和累计净值是什么?

基金的单位净值和累计净值是什么?

王宇恬 2024-01-31 11:33:23

以下是关于基金的单位净值和累计净值是什么?的具体分析:

基金的单位净值和累计净值是什么?

基金单位净值:

基金的单位净值是指每份基金的当日净值。是基金净资产除以总份额得出的每份基金当日的价值。也就是交易日每天收市以后,基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和,除以基金总份额。

基金累计净值:

基金的累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,其体现了该基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值就是实际收益),可以比较直观地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,可以体现基金真实的业绩水平。

两者具体区别:

1、意义不同

单位净值反映的是基金当天的价格情况,短期投资者可以根据单位净值变化预测近期的走势。;而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加,投资者如果想要长期投资但是不知道如何挑选一只优质基金的话,可以把它作为一个重要参考依据,来判断该基金是否值得投资。

2、计算方法不同

基金累计净值计算公式为:基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。(时间段)

基金单位净值计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。(时间点)

3、是否包含分红

累计净值是包含分红的,而单位净值是扣除分红后的净值。

4、投资方式不同

在投资基金时,可以通过单位净值进行实时的申购、赎回和交易。而累计净值一般是在基金运作一段时间之后才能够反映基金的表现。

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