1、投资者亏损之后不加仓,保持原持有份额,那么需要基金上涨幅度大于原来的亏损幅度,才能回本,其上涨多少回本的公式为:上涨回本幅度=1/(1-亏损幅度)-1。
所以当投资者亏损10%时,上涨回本幅度=1/(1-10%)-1=12%,即亏损10%,需要上涨12%才能回本。
例如,投资者持有1000元基金,亏损10%,还剩:1000*(1-10%)=900元。基金需要上涨:1/(1-10%)-1≈11.2%,才能回本,即900*(1+11.2%)=1000.8元。
2、投资者亏损之后,在基金下跌时采取了补仓操作,降低单位份额成本,那么其基金回本需要上涨的幅度会小一些。
补仓后成本计算公式=(第一次买入基金的成本价 × 第一次买入数量+ 补仓基金的成本价 × 补仓数量)/(第一次买入数量+补仓数量)。
例如:投资者在基金净值为2元的时候,买入该基金500份,资产1000元。买入之后,基金净值下跌10%,即1.8元。
此时投资者补仓500股,则补仓之后,投资者的单位份额持仓成本=(2*500+1.8*500)/(500+500)=1.9元。
所以,只要基金净值从1.8元,上涨到1.9元时,投资者即可回本,上涨幅度:1.9/1.8-1≈5.6%。即1.8*(1+5.6%)=1.9008,净值大于1.9元。
注意:基金虽然上涨回本了,但不代表投资者一定获利,一般基金赎回是需要手续费的,所以投资者的基金涨幅收益要超过基金赎回手续费才能获利。
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