基金净值主要分为单位净值和累计净值,两者都有特定的含义。那么基金赎回按哪个净值计算呢,具体分析如下:
一般来说,赎回基金是按照单位净值计算收益的,不是按照累计净值计算。
单位净值:
基金单位净值是指基金净资产除以基金份额,即每一份基金所代表的价值。净资产指基金持有的所有资产减去所有负债的价值,是基金的核心资产。
基金单位净值在交易时是很重要的一项指标,它反映了基金的投资表现,也可以说是投资基金收益情况或者投资者获利情况等。因此,基金投资者很关心基金单位净值的波动。
基金单位净值计算方法:
单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额。
总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值:
基金累计净值是指基金单位净值乘以基金份额总数,即从基金成立至今的全部收益总和。累计净值是基金成立以来的价格,包括基金分红前后的净值在内。也可以说基金累计净值反映的是过去的投资能力,并不代表未来的投资能力。所以基金累计净值高低不能完全作为一个评判依据,只能所谓一个参考依据之一。
基金累计净值反映的是基金长期的投资表现和增值幅度,也可以用来评估基金的风险水平。投资者在购买基金时,可以查看基金的历史累计净值,以衡量基金的投资价值。
基金累计净值计算方法:
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。
免责声明及风险提示:希财网发布的内容及第三方提供的资料(包括文字、数据、图表、超链接等)仅供参考,不构成投资建议、邀约或承诺。希财网对自有内容已尽合理审查,但不对其准确性、完整性或时效性承担任何责任。第三方内容由发布者自行负责,希财网不保证其真实性或可靠性。用户应自行核实信息并做出独立决策,风险自担。因依据本站内容进行的操作而产生的任何损失,希财网不承担责任。本站不提供投资或交易担保,所提供资料不构成法律文件。请勿私下汇款,以免财产损失。
希财网客服热线:0731-85127885
湘ICP备10026015号 湘公网安备43019002000662号
增值电信业务经营许可证湘B2-20070093 工商营业执照信息
广播电视节目制作经营许可证(湘)字第00319号
违法和不良信息举报
举报电话:0731-85127885 举报邮箱:tousu@csai.cn
希财网 版权所有 © 2014-2024