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基金赎回按哪个净值计算?

基金赎回按哪个净值计算?

王宇恬 2023-10-23 16:00:36

基金净值主要分为单位净值和累计净值,两者都有特定的含义。那么基金赎回按哪个净值计算呢,具体分析如下:

一般来说,赎回基金是按照单位净值计算收益的,不是按照累计净值计算。

单位净值:

基金单位净值是指基金净资产除以基金份额,即每一份基金所代表的价值。净资产指基金持有的所有资产减去所有负债的价值,是基金的核心资产。

基金单位净值在交易时是很重要的一项指标,它反映了基金的投资表现,也可以说是投资基金收益情况或者投资者获利情况等。因此,基金投资者很关心基金单位净值的波动。

基金单位净值计算方法:

单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额。

总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计净值:

基金累计净值是指基金单位净值乘以基金份额总数,即从基金成立至今的全部收益总和。累计净值是基金成立以来的价格,包括基金分红前后的净值在内。也可以说基金累计净值反映的是过去的投资能力,并不代表未来的投资能力。所以基金累计净值高低不能完全作为一个评判依据,只能所谓一个参考依据之一。

基金累计净值反映的是基金长期的投资表现和增值幅度,也可以用来评估基金的风险水平。投资者在购买基金时,可以查看基金的历史累计净值,以衡量基金的投资价值。

基金累计净值计算方法:

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。

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