基金转换的价格以转换申请受理当日各基金转出、转入的基金份额资产净值为基准进行计算。在基金交易日15:00前申请转换操作,则当天确认,其转换价格是当天晚上公布的基金净值。15:00后申请,下一个交易日确认,其转换价格为下一个交易日晚上公布的基金净值。
基金实行T+1交易,当天15:00前交易成功,第二日才确认份额计算收益,所以:
如果投资者在当天下午的15:00以前将基金A转换为基金B的话,那么当天的收益就是算基金A的,而下个交易日是算基金B的。
如果投资者在当天下午的15:00以后才将基金A转换为基金B的话,那么当天的收益以及下个交易日的收益都是算基金A的,下下个交易日的收益才算基金B的。
基金转换需要满足一定的条件:
1、A基金和B基金都必须是可转换基金才能相互转换,因为并不是所有基金都支持转换。
2、A基金是前端收费模式,那B基金也只能是前端收费,而如果A是后端收费模式的基金,那么B基金既可以是前端收费也可以是后端收费模式。
3、QDII、LOF类基金、还有处于封闭期的基金,是不能进行基金转换的。
基金转换以后,转入的份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值,其中,净转入金额=转出基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值×(1-转出基金赎回费率)/(1+基金转换申购补差费率)。
例如某基金A转换为基金B,A转出时份额10000,当日基金净值2,赎回费0.1%。基金B当日基金净值2.5,基金转换申购补差费率是0%,那转化后基金B份额=10000*2*(1-0.1%)/2.5=7992。
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