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基金清算是什么意思?

基金清算是什么意思?

王宇恬 2023-08-30 17:04:51

基金清算是指基金公司因某种原因,基金被终止,进入财产清算的时间。清算一般在基金终止之后的一个月内完成,根据不同的基金公司,其清算时间可能会存在一定的差别,具体时间以基金公司的公告为准。

一般来说,基金清算分为三个步骤,主要是更新整理、清算基金账户以及最终出款。

1、更新整理

这个步骤主要是检查基金是否是有效的,如果基金是有效的,那么就在清算账户中建立相应的账号,其次就是更新投资者的资金和股票等等资产组合,方便后续的清算。通俗来讲就是整理投资者的投资资金以及基金持有份额,以此来确定投资者当前所持有基金的市值。

2、清算基金账户

在上述步骤基本完成之后,就正式进入清算程序,进入财产清算。

3、最终出款

在完成清算之后,投资者的持有的基金份额,会按照清算之前的净值折算成现金,在扣取清算费用之后,返还给投资者。

一般来说,当基金出现以下情况时就可能会被清算:

1、封闭式基金到期。封闭式基金一般都有一个存续期,到期后如果不延长存续期,就会进行清算。

2、开放式基金达到清算条件。开放式基金满足以下条件会被清算:一个是连续20个工作日基金净值低于5000万,一个是连续20个工作日持有基金的人数不足200人。

3、新基金募集规模不达标。在首次公开募集时都有一个最低规模,一般为5000万,如果没达到规模,就意味着基金发行失败,需要进行清算。

这里需要提醒投资者的是,如果在清算之前,基金净值低于投资者的持仓成本,那么投资者就是亏损的;反正如果在清算之前,基金净值高于投资者的持仓成本,那么就是盈利的。

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