基金手续费用并不是每天都收,基金手续费用主要是指申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用,其中申购费用和赎回费用是在投资者卖出基金时,按照成交额收取,而托管费用、管理费用、销售服务费用都是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
比如,投资者在基金净值为1.5元的时候申购1万份基金,申购费率为1.5%,在基金1.6元的时候全部卖出,持有天数为6天,按照1.5%的标准收取赎回费用,则投资者在交易基金时的费用=1.5×10000×1.5%+1.6×10000×1.5%=465元。
金的申购费率与买入金额相关,买入金额越大其费率越低,买入金额越小,其费率越高;赎回费率与持有时间相关,持有天数越长,基金的赎回费率越低,甚至出现免赎回费用的情况,持有时间越短,其费率越高,持有天数小于7天时,按照1.5%的标准收取赎回费用。
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