一般来说,基金的收益是根据基金净值计算出来的,其计算公式是:基金每天收益=(当日基金净值-前一交易日基金净值)*基金持有份额,按照以上计算公式就能大致计算出基金当日的收益情况。
所以综上可以看出来,如果投资者想要计算出自己每天的交易收益,那么就需要知道基金的当日净值、上一个交易日的基金净值以及基金份额。
举个例子:
假设某投资者持有基金1000份,上一个交易日基金公司公布的基金净值是1.5,当日基金净值是2,基金净值是上涨的,那么投资者就是盈利,其收益就是:(2-1.5)*1000=500。反之如果基金净值较上一个交易日是下降的,那么投资者就是亏损。
基金净值的估算就是当日基金的走势情况,但是基金收益一般是不需要投资者自己手动进行计算的,下一个交易日系统会自动更新,投资者只需在交易软件或者基金公司官网进行查询即可。基金净值一般会在股票进行清算之后才会更新,股票的清算时间在交易日下午16:00-晚上22:00。
基金收益不是只由基金净值决定,其影响因素还有很多,比如基金分红、手续费、仓位变动等等,具体分析如下:
1、基金分红
比如说投资者如果进行现金分红,那么其持有份额就会减少,每日收益就要减去现金分红的影响;如果选择的是红利再投,那么持有分红增加,收益也会增加。
2、手续费
基金交易的手续费也能直接影响基金的收益,比如说管理费、赎回费、申购费等等。
3、仓位变动
由于基金的仓位变动会对基金份额产生直接影响,比如说基金的加仓或者减仓,所以也会对基金当日净值产生一定的影响。
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