基金分红不需要交纳手续费用,只有投资者在卖出时,收取一定的赎回费用,其费率与持有时间相关,即持有时间越长,其费率越低,甚至出现赎回费率为0的情况,其持有时间越短,费率越高,当持有天数小于7天时,按照1.5%的标准收取赎回费用。
比如,投资者在基金净值为1.5元的时候,卖出基金10000份,持有天数为6天,则其赎回费用=10000×1.5×1.5%=225元。
其中基金满足以下条件才分红:
1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;2、基金收益分配后,单位净值不能低于面值;3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
基金分红分为现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者;红利再投是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者,基金在分红之后,根据本次所分的红利,会相应地下调基金净值,使投资者总资产不变。
对于场内基金来说,只能进行现金分红,对于场外基金来说,投资者可以选择现金分红,也可以选择红利再投方式。
一般来说,如果在市场行情较差的情况下,或者基金下跌的趋势中,投资者可以选择现金分红,这样投资者可以获得一部分现金,减少其损失,还可以节省赎回费用;如果在市场行情较好的情况下,或者基金正处于上涨的趋势中,投资者可以选择红利再投,这样可以通过增加投资者持有份额,增加收益,产生复利的效果,同时,选择红利再投分红,可以省去基金申购费用。
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