在全民“养基”的大浪潮下,广大理财小白们对基金越来越感兴趣,忍不住想要试试,但在选基金的时候却很迷茫,什么都不懂,又害怕做韭菜,真是感到左右为难。
那么,好基金到底是怎么选出来的呢?
筛选基金是一个复杂的过程,需要用到很多指标,比如在筛选基金的时候,要看最大回撤率、基金过往业绩、基金经理情况等等。
我们先来看最大回撤率。
最大回撤率指的是在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。
比如从净值 1.0 回落到 0.8,就是20% 的回撤;而历史上出现过的最大净值落差,就是最大回撤率。
最大回撤率代表着投资者可能面临的的最大亏损,是一个重要的风险指标。通过查看一只基金的最大回撤率,可以大致了解到投资后所要承担的风险有多大,自己能否承担这么大的风险。假设一只基金的最大回撤率是20%,那么在买入这只基金之前要想想自己能否经得住20%的投资亏损,如果承担不了就果断放弃。
我们再来看基金过往业绩。
基金过往业绩能够展示出该只基金过往的收益情况,越是优质的基金,过往收益往往越好。
目前,基金销售平台会为投资人展示出一只基金从短期到长期的过往业绩,比如近一个月、三个月、一年、三年、五年的收益情况。
在用基金过往业绩来筛选基金的时候,我们一般参考长期的投资收益,比如三年或者五年,因为只有能够长期保持良好业绩的基金,才能够被证明是优秀的。如果统计期限中包含了一轮牛熊市,那么就更具有参考价值了。
当然,基金过往业绩只能作为选择基金时的一项参考指标,因为它只能代表基金过往的收益情况,无法代表未来收益的好坏。
最后,再为大家说一说怎么通过基金经理来筛选基金。
基金经理是一只基金的核心,直接决定着一只基金未来的收益。基金经理的专业程度、投资风格、任职时间、投资经验、管理规模等等,都是在筛选基金时需要研究的。
一般来说,我们优先选择那些投资经验足、投资风格稳健、管理规模适中的基金经理。对于那些刚刚才开始管理基金,没有经历过市场考验,投资风格又十分激进的基金经理,投资人还是尽量不要选择为好。因此,大家在筛选基金时,一定要仔细阅读基金经理的详细情况。
以上这些就是筛选基金时需要掌握的最常用的三个指标,还有基金估值高低、基金收益排名、夏普比例等等很多重要指标,只有真正掌握了这些指标,才能够选出好的基金。想要了解更多基金知识,请点击学习下方课程。
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