基金分红是指将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益本来就是基金单位净值的一部分。本金减少了,是因为本金的一部分转化成现金分红,到投资者的活期账户了,打个比方:
投资者以2元的净值买进了5千份基金,此时本金为1万元。当基金净值为3元的时候,投资者相当于赚了5千元,基金公司采取1.2元/份的分红方案,则投资者能分到6千元的现金。
基金分红后会进行除权,除权后净值变成1.8元(即净值3元-1.2元=1.8元)这6千元分红资金会在次日到投资者的活期账户,变成可用资金。
此时分红前后的恒等式为:3元×5千份=分红后1.8元×5千份+6千元现金,如果现金分红到账后,投资者的基金成本就会变化成9千元,相比最开始的1万元本金就少了1千元,而本金和收益所减少的6千元正好是分红所得到的资金。
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